Da trent’anni a fianco delle PMI
I Servizi offerti:
- Ottimizzazione dei portafogli di investimento
- Minimizzazione del carico fiscale
- Mappatura del patrimonio e dei rendimenti attesi
- Analisi dei flussi di cassa
- Valutazione degli asset immobiliari: analisi del rendimento effettivo e del carico fiscale
- Allineamento degli investimenti in essere agli obiettivi e alla desiderata esposizione al rischio
- Pianificazione previdenziale e calcolo del gap contributivo
- Pianificazione familiare e successoria
- Protezione del patrimonio finanziario e immobiliare
Ti affianchiamo nella gestione dei tuoi investimenti in totale assenza di conflitti di interesse.
Consulenza indipendente
La consulenza finanziaria offerta dai professionisti di Studio Tibaldo è 100% indipendente.
L’iscrizione alla sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi ci impone di lavorare solo negli interessi del cliente, senza percepire commissioni da banche o reti di vendita.
Ti offriamo piena trasparenza con una consulenza “fee only”, ovvero remunerata esclusivamente a parcella e quindi priva di conflitti di interesse.
Visione globale
Non ci fermiamo all’individuazione della migliore obbligazione, azione o titolo di stato.
Siamo Dottori Commercialisti, agiamo sempre con una visione globale del patrimonio con il fine di massimizzare la probabilità di raggiungere i tuoi obiettivi.
Non gestiamo direttamente i soldi dei clienti, che restano i veri protagonisti in quanto investitori. Ci affianchiamo a questi nei rapporti con le banche e gli altri intermediari finanziari per consigliare la soluzione migliore.
Protezione del patrimonio
Ci affianchiamo ad imprenditori e famiglie per assicurare che l’impegno e il sacrificio speso nella costruzione del patrimonio familiare sia salvaguardato.
Dopo un’analisi della posizione patrimoniale e familiare del cliente, i professionisti di Studio Tibaldo individueranno gli strumenti di protezione per far fronte ai rischi a cui sei esposto.
Impieghiamo tutti gli strumenti che il legislatore mette a nostra disposizione tra cui la donazione, il fondo patrimoniale, il vincolo di destinazione, il trust, la holding, il contratto fiduciario o combinazioni di questi o di altre operazioni.
Ti assistiamo inoltre nella delicata fase del passaggio generazionale considerando le aspettative dei singoli membri della famiglia e il patrimonio familiare (aziendale, finanziario, umano) da proteggere.
La consulenza finanziaria personalizzata
La consulenza finanziaria personalizzata può essere offerta solo dai professionisti di Studio Tibaldo iscritti all’albo OCF, trattandosi di una attività che a norma di legge è riservata.
Ti affiancheranno quindi solo professionisti che potranno garantire il corretto espletamento di tale requisito. A tal proposito ti invitiamo a visitare la pagina “Professionisti”.
Domande frequenti
Il consulente finanziario indipendente è un libero professionista che opera in autonomia ed è iscritto ad apposito albo vigilato da OCF e indirettamente da CONSOB. Si occupa della pianificazione finanziaria e della protezione del patrimonio dei clienti.
Non collocandosi in una posizione di conflitto di interesse in quanto non percepisce remunerazioni per gli strumenti finanziari raccomandati, opera nel solo interesse del cliente. E’ così possibile individuare le soluzioni più efficienti e adeguate alle esigenze del cliente inserendo il tutto in un percorso di pianificazione finanziaria.
Non dovendo sottostare ad alcuna politica di vendita e non percependo commissioni dai prodotti finanziari raccomandati, i professionisti di Studio Tibaldo possono selezionare gli strumenti finanziari più efficienti tra quelli disponibili nei mercati finanziari.
I consulenti finanziari indipendenti sono infatti remunerati per la sola attività di consulenza finanziaria personalizzata. La remunerazione avviene a parcella. Per espresso divieto normativo, non è possibile percepire commissioni o altri benefici monetari dagli investimenti consigliati.
La prima ottimizzazione quindi spesso passa da una forte riduzione dei costi del portfolio di investimento del cliente.
Sappiamo quanto sia importante il rapporto di fiducia che si crea con l’istituto di credito a cui ci si è sempre affidati. Proprio per questo non richiediamo al cliente di cambiare la sua banca.
Le operazioni di acquisto e di vendita degli strumenti finanziari possono essere effettuate ormai dalla totalità degli istituti, non è quindi strettamente necessario affidarsi ad un differente soggetto. Nonostante ciò è possibile individuare in comune accordo un nuovo intermediario con condizioni economiche più vantaggiose.
I professionisti di Studio Tibaldo abilitati alla prestazione del servizio di consulenza finanziaria hanno l’esplicito divieto di maneggiare i soldi del cliente. Il patrimonio finanziario resterà quindi depositato presso l’istituto di fiducia e ci sarà un affiancamento nell’operatività in acquisto e vendita.
I professionisti di Studio Tibaldo nella prestazione del servizio di consulenza finanziaria sono remunerati esclusivamente dal cliente tramite una parcella per il servizio prestato. Qualsiasi ulteriore remunerazione legata al collocamento di strumenti finanziari è vietata per legge.
La parcella è determinata sulla base delle esigenze richieste per il corretto espletamento dell’incarico e quindi dipende dal patrimonio oggetto di consulenza. Al crescere del patrimonio, aumentano le necessità di tutela e protezione, quindi le attenzioni da dedicare.
Ci trovi a Rovigo, Milano e Venezia
La prima sede dello Studio Tibaldo è stata aperta a Rovigo più di 30 anni fa. Per affiancarsi ad imprenditori e professionisti nel territorio lo studio si è espanso anche a Milano e in provincia di Venezia aprendo la sede di Cavarzere.
La sede di Rovigo
- Orari di apertura: 8.30-12.30 | 15.00-18.00
- Indirizzo: Via All’Ara 15, Rovigo (RO)
La sede di Milano
- Orari di apertura: 8.30-12.30 | 15.00-18.00
- Indirizzo: Viale Papiniano 33, Milano (MI)
La sede di Cavarzere
- Orari di apertura: 8.30-12.30 | 15.00-18.00
- Indirizzo: Corso Italia, 23, Cavarzere (VE)
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