Consulenza finanziaria indipendente
Oltre la tradizionale consulenza finanziaria
Siamo nati Dottori Commercialisti e dal 1994 siamo al fianco di PMI, imprenditori e famiglie nelle sedi di Milano, Rovigo e Cavarzere (VE).
Ti assistiamo nella costruzione di portafogli di investimento e nel raggiungimento dei tuoi obiettivi.
Essendo indipendenti, operiamo esclusivamente nel tuo interesse.
Perché affidarti a noi
Una consulenza libera da ogni conflitto di interesse
Per espressa previsione normativa, come consulenti finanziari indipendenti non possiamo percepire retrocessioni dagli strumenti finanziari raccomandati. Non abbiamo come obiettivo venderti il prodotto più costoso, ma tutelare i tuoi interessi. La nostra remunerazione è commisurata al patrimonio in consulenza: la sua crescita è quindi un obiettivo che condividiamo con te.
Indipendenza
La nostra consulenza finanziaria è al 100% indipendente: nessuna commissione da banche o reti di vendita, remunerazione esclusivamente a parcella (fee only).
Prima gli obiettivi
Costruiamo il tuo portafoglio partendo da un unico punto di riferimento: i tuoi obiettivi.
Se il traguardo è lontano nel tempo, possiamo permetterci di guardare oltre le oscillazioni di breve periodo e puntare a un rendimento più alto. Se invece l’obiettivo è vicino, la priorità diventa la sicurezza del capitale.
Riduzione dei costi
Non abbiamo livelli dirigenziali intermedi da sostenere. Una struttura snella che si traduce, per te, in un risparmio dal 50% al 70% sulle commissioni rispetto a un investimento tramite intermediari finanziari tradizionali.
Come possiamo aiutarti
Consulenza finanziaria e fiscale in un unicum
Una volta costruito un portafoglio efficiente, la leva fiscale è una delle più rilevanti su cui possiamo agire, vista la pressione fiscale che caratterizza il nostro Paese. Ci occupiamo poi della protezione del tuo patrimonio e della pianificazione della successione, al tuo fianco in ogni fase della vita.
Riduzione dei costi degli investimenti in essere
Mappatura del patrimonio e dei rendimenti attesi
Valutazione degli asset immobiliari
Anticipazione del pensionamento
Recupero delle minusvalenze pregresse
Creazione di portafogli PEX-oriented per holding e società
Come lavoriamo
Un processo di investimento strutturato
Primo contatto
Tutto parte da un primo incontro senza impegno, in cui ci racconti la tua posizione e i tuoi investimenti in essere.
Riceverai un report gratuito con la fotografia dello stato attuale del tuo portafoglio, comprensivo dei costi occulti.
Proposta operativa
Una volta iniziato l’incarico, definiremo uno o più portafogli su misura per i tuoi traguardi di breve e lungo termine: dall’integrazione della pensione alla gestione dei risparmi.
Monitoraggio continuo
Se cambiano i tuoi obiettivi, dovrà cambiare anche il tuo portafoglio.
Proprio per questo, con cadenza trimestrale, organizzeremo degli incontri di monitoraggio per discutere dei risultati e correggere la rotta ove necessario.
Testimonianze
Cosa dicono i nostri clienti
80+ recensioni verificate su Truspilot raccontano l’esperienza di chi si è affidato allo Studio per la gestione dei propri investimenti.
Lara A.
Luca è un professionista preparato, competente e sempre disponibile. Durante quest’anno di consulenza mi sono trovata molto bene: essendo la mia prima esperienza con un consulente finanziario indipendente, ho apprezzato particolarmente il modo in cui mi ha accompagnata passo dopo passo nel percorso di investimento.
Si è sempre dimostrato disponibile a fornire spiegazioni e chiarimenti, rispondendo alle mie domande con pazienza e trasparenza. Un aspetto che ho apprezzato molto è che non mi ha mai fatta sentire giudicata o trattata con sufficienza, ma ha sempre dedicato tempo e attenzione alle mie esigenze e ai miei dubbi.
Federico
Ho avuto una videoconsulenza col Dott. Luca Tibaldo su alcuni aspetti fiscali piuttosto specifici e complessi, legati alla residenza fiscale estera e alla gestione di investimenti finanziari.
Mi sono trovato molto bene: Luca è stato chiaro, preparato e disponibile, riuscendo a spiegare in modo comprensibile anche questioni tecniche e non banali. Ho apprezzato molto anche l’approccio pratico, con indicazioni concrete sui prossimi passaggi da verificare.
Esperienza molto positiva, consigliato.
S. Z.
La consulenza col Dott. Tibaldo e’ stata veramente utile.
Ho apprezzato particolarmente la competenza in materia, la cortesia e la disponibilita’ a discutere diversi aspetti relativi alla tassazione pensionistica frontaliera.
Sono completamente soddisfatto ed ho ottenuto anche qualche informazione extra che non si riesce a trovare in internet.
Vincenzo D. F.
Non solo ho avuto una consulenza completa ed esaustiva su un tema specifico, ma ho avuto un supporto a 360 gradi che mi ha anche consentito di ricevere suggerimenti preziosi in materia di fiscalità, grazie ai quali ho risparmiato in maniera legale un po’ di soldini.
Immediati i tempi di risposta a richieste ulteriori inviate via e-mail.
Che altro dire, mi sento vivamente di consigliare lo Studio Tibaldo per la sua efficienza e professionalità!
Domande frequenti
Risposte alle domande più comuni
Perché rivolgersi a un consulente finanziario indipendente?
Come riuscite a ridurre i costi del mio portafoglio di investimenti?
Devo cambiare banca?
Quanto costa la consulenza finanziaria e chi la paga?
Consulenza personalizzata vs generica
La consulenza finanziaria personalizzata
Uffici
Tra la Lombardia e il Veneto
La prima sede dello Studio Tibaldo è stata aperta a Rovigo più di 30 anni fa. Per affiancarsi ad imprenditori e professionisti nel territorio, lo Studio si è espanso anche a Milano e in provincia di Venezia aprendo la sede di Cavarzere.
Rovigo
- Orari di apertura: 8.30 – 12.30 | 15.00 – 18.00
- Indirizzo: Via All’Ara n. 15, Rovigo (RO)
- Numero telefonico: +39 0425 29535
Milano
Cavarzere (VE)
- Orari di apertura: 8.30 – 12.30 | 15.00 – 18.00
- Indirizzo: Corso Italia n. 23, Cavarzere (VE)
- Numero telefonico: +39 0426 52505